Dans le cadre de sa stratégie de Responsabilité Sociétale d’Entreprise, BNP Paribas Assurance a demandé à TNS Sofres de réaliser une étude auprès de 850 clients² de BNP Paribas ou Cardif détenteurs de contrats d’assurance vie, pour mesurer leur sensibilité et leurs attentes en matière d’ISR¹. Réalisée en décembre 2007, cette étude fait ressortir les résultats suivants :

- 58% Trouvent que l’assurance vie est adaptée à l’ISR

- 37% Investiraient plus de 20% de leur contrat d’assurance vie en ISR

- Au coeur des motivations des clients : concilier éthique et placements

- Gestion d’actifs : BNP Paribas Assurance prend en compte les attentes exprimées

L’ISR, méconnu des particuliers mais néanmoins prometteur

Alors que le développement durable est une notion connue de 84 % des interviewés, seuls 27% d’entre eux ont entendu parler d’ISR et 5% déclarent détenir des placements ISR. Ce résultat corrobore la situation de marché en France où, sur 16,6 milliards d’euros investis en ISR à fin 2006, 63% le sont par des institutionnels et 37% par des particuliers (source Novethic). Toutefois, 34% des clients de BNP Paribas ou de Cardif déclarent accorder une place importante aux critères éthiques dans leurs décisions d’investissement et 41% pensent qu’ils leur accorderont une place plus importante à l’avenir (49% pour les CSP+ et 52% pour les hauts revenus). L’enveloppe assurance vie s’avère être le support adapté pour 58% des personnes interrogées.

Des intentions aux actes, quels sont leurs freins et leurs motivations pour agir ?

La performance n’est pas un frein: elle n’intervient qu’en 3ème position des critères dissuasifs après le manque de transparence (70% des réponses) et le manque d’information (68%). De plus, les clients ont un jugement mitigé ou incertain sur la performance attendue des placements ISR, puisque 35% n’ont pas d’avis et 34 % pensent qu’ils sont aussi performants que les autres. Au premier rang des motivations, on trouve la volonté de peser sur le comportement des entreprises et donc de concilier éthique et objectifs de profit. L’un des principaux freins est le manque d’information. D’ailleurs, 2/3 des clients qui sont désireux d’investir une partie de leur contrat d’assurance vie en ISR sollicitent leur conseiller financier pour les aider dans la détermination de leurs choix d’investissement (39% souhaitant être acteur dans leur choix d’investissement).

Plus de 1 client sur 2 prêt à investir une part de son contrat d’assurance vie en ISR

56% des clients sont prêts à passer à l’acte en investissant une partie de leur contrat d’assurance vie en ISR. Parmi eux, 37% investiraient plus de 20 % en ISR et 8% investiraient même plus de 50%. Parmi les différents types de fonds qui les séduiraient, ce sont les approches thématiques, permettant de s’associer à ne cause qui leur tient particulièrement à coeur, qui arrivent en tête, devant l’approche « best in class », moins facilement compréhensible du grand public. Parmi les approches thématiques, le social arrive au même niveau que l’environnement.

86% valident la démarche ISR de BNP Paribas Assurance

¹ISR : Investissement Socialement Responsable. Les 6 domaines ISR sont : ressources humaines, comportement sur les marchés, droits humains, environnement, gouvernance d’entreprise et engagement sociétal.

² Sondage exclusif BNP Paribas Assurance –TNS Sofres réalisé par téléphone du 30 novembre au 8 décembre 2007. Echantillon national représentatif de 850 clients BNP Paribas/Cardif constitué d’après la méthode des quotas (sexe, âge, région, montants des savoirs)

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